Die Kontaktdaten sind irrelevant, entweder sind die aus einem gekaperten Account oder fremd bzw. falsch. Einzig die Bankverbindung bietet einen Ermittlungsansatz für die Behörden. Doch diese Postbankkonto vom Opfer Zille könnte mit falschen oder fremden Daten eröffnet worden sein, das bei der Noris Bank vom Simonson freilich auch.
Obacht ist bei allen Überweisungen geboten, ins Ausland sowieso. Derzeit zeichnen sich Manipulationen bei Kontoeröffnungen meines Erachtens vor allem bei folgenden Banken ab:
- Fidor Bank AG
- N26 Bank GmbH
- Postbank AG
- Commerzbank AG
Hier scheint die Eröffnung von Onlinekonten auch mit fremden/falschen Daten besonders einfach zu sein. Genügende kriminelle Energie und das entsprechende Know How braucht es dazu aber schon.
Derzeit im Trend - es werden Leute über Facebook und anderswo geködert (z. B. mit gefakten Kreditangeboten, Bewertungen für Apps usw.) Diese Leute geben den Halunken gutgläubig ihre Daten und mit denen werden Onlinekonten beantragt. Dann schickt die Bank den Betrügern als Kontoeröffner einen Link zum Video-ID-Verfahren, das an den Leut weiter gereicht wird (z. B. von IDnow):
….und der angesprochene Leut führt die Verifizierung im irrtümlichen Glaube durch, diese für "sein" Produkt auszuführen. Die Halunken können nun das Konto für ihre betrügerischen Zwecke nutzen und die Beute aus eBay- und sonstigen Portalbetrügereien dann online auf andere Konten (oft Prepaid-Kreditkarten) auscashen.
Die Gelackmeierten sind nicht nur die Geschädigten, die ihre Kohle im Nirwana versenkt haben sondern auch die Leute, mit deren Daten die Konten eröffnet wurden. Auf die stürzt sich nämlich die Strafverfolgung, obwohl die nicht mal leichtfertige Geldwäscher sondern einfach nur weitere Opfer sind.
